近期，上海銀保監(jiān)局公布行政處罰信息，上海愛建信托有限責任公司（下稱 “愛建信托“）在2018年到2020年期間，涉及多項違規(guī)事實，被責令改正，并處罰款400萬，相關負責人被警告。
據(jù)披露，愛建信托部分固有貸款風險分類不準確；開展部分關聯(lián)交易未向監(jiān)管機構事前報告；向部分房地產開發(fā)企業(yè)發(fā)放流動資金貸款；對某信托計劃風險管控和后續(xù)管理嚴重違反審慎經營規(guī)則；違規(guī)向資本金不足的房地產項目發(fā)放信托貸款；向不具備二級房地產開發(fā)資質的房地產開發(fā)企業(yè)發(fā)放信托貸款；某固有貸款未按規(guī)定進行受托支付某信托計劃期限結構設計嚴重違反審慎經營規(guī)則。
上述多條違規(guī)案涉及房地產融資。此外，愛建集團曾踩雷三盛宏業(yè)。
2019年10月，曾被列為百強房企的三盛宏業(yè)被曝出與員工理財兌付延期。關聯(lián)上市公司*ST中昌(600242)多次發(fā)布公告稱，因涉及數(shù)起借貸糾紛案，公司控股股東三盛宏業(yè)及一致行動人股份被輪候凍結。
次年5月，愛建信托向上海金融法院提起訴訟，要求中昌海運控股有限公司（下稱 “中昌海運”）、上海隆維暢經貿有限公司（下稱“隆維暢”）兩名債務人分別履行相應歸還信托貸款本金及利息的義務，三盛宏業(yè)等履行擔保義務。相關案件共涉及貸款本金2.87億。
當年9月，愛建集團（600643.SH）發(fā)布公告，披露愛建信托與三盛宏業(yè)的糾紛進展。上海金融法院一審判決，被告中昌海運限期內歸還愛建信托貸款本金1.37億元，另需支付利息443萬，及逾期罰息不等；上海三盛宏業(yè)投資（集團）有限責任公司（下稱 “三盛宏業(yè)”）對中昌海運的付款義務承擔連帶清償責任。
2021年末，ST中昌公告，愛建集團通過抵債方式、司法拍賣方式共受讓2820萬股，占公司股份總數(shù)的6.18%，其持有公司的權益達到5%以上。
愛建集團控股愛建信托。2020年年報，愛建信托披露，在自營資產運用分布中，房地產業(yè)占比19.61%；信托資產運用分布中，房地產業(yè)占比43.53%。截至當年期末，愛建信托自營信貸組合余額為42.5億元；信托貸款余額530億元；委托貸款余額5.7億元。期內營業(yè)總收入23.8億元，同比下調；凈利潤12.1億元。
愛建信托控股云南嶸博房地產開發(fā)有限公司、上海新凌房地產開發(fā)有限公司，與泰禾集團股份有限公司、蘇州金本地產有限公司、蘇州金達地產有限公司、蘇州金品地產有限公司、云南嶸博房地產開發(fā)有限公司等地產企業(yè)存在借款糾紛，另與方大炭素存在相關股東損害公司債權人利益責任糾紛。
此次被警告的人員包括愛建信托總經理吳文新、時任常務副總經理吳淳。吳文新的愛建信托總經理職務于2018年獲批，其曾在多家銀行履職，于2021年退出上海華瑞銀行董事席位。
