金融虎訊 4月11日消息，金融虎APP獲悉，今年3月初，江蘇省南京市地方金融監(jiān)督管理局在回復(fù)網(wǎng)友有關(guān)“互融寶”平臺的投訴時(shí)披露，棲霞區(qū)公安分局已于2021年10月對“互融寶”涉嫌非法吸收公眾存款正式立案偵查，并于12月對孟雷等相關(guān)人員采取強(qiáng)制措施。
南京市地方金融監(jiān)督管理局還表示，建議用戶保留好借貸合同等證據(jù)材料，直接向棲霞區(qū)公安機(jī)關(guān)了解案件進(jìn)展情況。后續(xù)該局將按照工作職責(zé)積極配合公安機(jī)關(guān)做好相關(guān)工作。
據(jù)了解，互融寶平臺于2014年5月16日上線運(yùn)營，注冊資本6000萬，由江蘇強(qiáng)業(yè)金融信息服務(wù)有限公司運(yùn)營，法人為孟雷。
天眼查APP顯示，強(qiáng)業(yè)金服股東方面，中核恒通（北京）物資有限責(zé)任公司持股50%，江蘇子雨集團(tuán)有限公司持股35.33%，魏然持股8%，劉宗才持股6.67%。股權(quán)穿透后，孟雷間接受益股份為34.2733%。
互融寶官網(wǎng)數(shù)據(jù)顯示，截止2018年1月10日，平臺累計(jì)交易額為59億，待還本息余額為10.78億元，當(dāng)前在投人數(shù)為13471人。而根據(jù)互金協(xié)會(huì)信息披露系統(tǒng)披露的平臺財(cái)報(bào)顯示，2015-2016年間，互融寶平臺持續(xù)盈利，其中，2016年凈利潤達(dá)271.56億元，2015年為106億元。
金融虎APP注意到，當(dāng)前，互融寶官網(wǎng)早已無法打開。互融寶官方公眾號發(fā)布信息顯示，2021年2月24日下午，江蘇強(qiáng)業(yè)金融信息服務(wù)有限公司（互融寶）在集團(tuán)總部組織召開了2021年初工作會(huì)議，江蘇子雨集團(tuán)董事長孟雷，子雨集團(tuán)常務(wù)副總、強(qiáng)業(yè)金服副總經(jīng)理劉國強(qiáng)，副總經(jīng)理荀勇以及公司各部門負(fù)責(zé)人，子雨集團(tuán)總經(jīng)理閻長柱，集團(tuán)副總經(jīng)理趙雪代表集團(tuán)參加了這次會(huì)議，主要圍繞強(qiáng)業(yè)金服（互融寶）良性退出后兌付工作開展情況以及兌付、催收面臨的實(shí)際問題等進(jìn)行了集中討論和交流。
孟雷當(dāng)時(shí)在會(huì)上提到，目前強(qiáng)業(yè)金服的重心工作是兌付，面臨的最大難題是催收。借款企業(yè)逾期導(dǎo)致平臺兌付壓力持續(xù)增長，加上法院暫停受理案件訴訟致使眾多借款企業(yè)一再拖延還款，甚至惡意拖欠，兌付工作的開展陷入艱難局面，強(qiáng)業(yè)金服背后的江蘇子雨集團(tuán)為了保障出借人利益，雖然全部承接了債權(quán)，但僅僅依靠子雨集團(tuán)自有資金墊付絕非良策，更不是長久之計(jì)。他建議催收部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)調(diào)整狀態(tài)，梳理掌握好每家借款企業(yè)或者借款人的詳細(xì)情況，然后根據(jù)不同情形分門別類制定工作時(shí)間表，要有計(jì)劃有目的地開展催收工作，不能盲目行事，否則結(jié)果往往不會(huì)理想。
互融寶稱，對于正走在清退轉(zhuǎn)型道路上的強(qiáng)業(yè)金服而言，新的一年還有太多的困難險(xiǎn)阻需要攻克，催收工作、兌付壓力、客戶關(guān)系維護(hù)、員工妥善安置等。
2021年4月7日上午，互融寶良性退出階段性工作會(huì)議在公司會(huì)議中心召開。討論環(huán)節(jié)，出借人代表就近期平臺的兌付延期表達(dá)了各自的觀點(diǎn)。有出借人代表在會(huì)上表示，理解集團(tuán)的壓力和困難，也信任子雨集團(tuán)努力兌付的決心，他建議子雨集團(tuán)適時(shí)轉(zhuǎn)變現(xiàn)有的催收方式，加大催收力度，希望平臺能做好資金調(diào)配和兌付計(jì)劃，不要讓出借人在等待中消磨掉對平臺對子雨集團(tuán)的信任。
會(huì)議最后，江蘇子雨集團(tuán)有限公司常務(wù)副總經(jīng)理劉國強(qiáng)表示，召開會(huì)議除了定期披露平臺清退工作的開展情況之外，更多地還是希望通過會(huì)議傳達(dá)一種信念，即努力實(shí)現(xiàn)兌付的決心一直未曾改變。子雨集團(tuán)副總經(jīng)理荀勇也表示，兌付工作依舊艱巨，現(xiàn)階段的逾期兌付，今后也可能是常態(tài)，希望大家能夠齊心協(xié)力，充分發(fā)揮主觀能動(dòng)性，集思廣益，尋求更多更好的方式方法，打破現(xiàn)階段的催收瓶頸，為接下來的兌付工作出謀劃策，貢獻(xiàn)力量。
2021年6月11日以后，互融寶官方公眾號便再無更新。金融虎APP注意到，值得警惕的是，通過百度搜索“互融寶”關(guān)鍵詞顯示了三條最新相關(guān)信息，通過瀏覽正文頁發(fā)現(xiàn)，文中所涉及的網(wǎng)址在打開后均暗示或提示用戶“清退請聯(lián)系在線客服進(jìn)行咨詢辦理”，此舉疑似涉嫌詐騙。
今年1月30日，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布了《關(guān)于防范以“官方回款”名義進(jìn)行詐騙的風(fēng)險(xiǎn)提示》指出，在P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)清零后，P2P回款成為當(dāng)前市場關(guān)注的熱點(diǎn)，但是不法分子卻借此打起“壞主意”。《風(fēng)險(xiǎn)提示》顯示，近期監(jiān)測發(fā)現(xiàn)，部分網(wǎng)站、微信群、QQ群、社交媒體賬號等冒充銀保監(jiān)會(huì)名義，號稱“官方回款”渠道，引誘P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)出借人繳納保證金，企圖對P2P網(wǎng)貸出借人實(shí)施詐騙，存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患。
《風(fēng)險(xiǎn)提示》強(qiáng)調(diào)，銀保監(jiān)會(huì)未設(shè)立或授權(quán)設(shè)立P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)回款渠道。請P2P網(wǎng)貸出借人提高警惕，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識和識別能力，相關(guān)回款渠道請及時(shí)與P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)或當(dāng)?shù)卣无k確認(rèn)，如發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪線索，請積極向公安等有關(guān)部門舉報(bào)。(金小虎)
關(guān)鍵詞： 副總經(jīng)理 風(fēng)險(xiǎn)提示 強(qiáng)制措施
