日前，中國執(zhí)行信息網(wǎng)顯示，中國對外貿(mào)易信托有限公司（下稱“外貿(mào)信托”）被列入被執(zhí)行人名錄，執(zhí)行標的逾3800萬元，執(zhí)行法院為蘇州市虎丘區(qū)人民法院。一并被執(zhí)行的還包括王益斐、鮑純、吳斌、吳國雄。
天眼查信息顯示，外貿(mào)信托此次被列被執(zhí)行人，是涉及與蘇州高新（600736.SH）之間的股權(quán)轉(zhuǎn)讓糾紛。案件具體審理過程目前尚未公布在中國裁判文書網(wǎng)內(nèi)。
2019年6月，蘇州高新發(fā)布公告稱，公司全資子公司蘇州高新投資管理有限公司（以下簡稱“投資管理公司”）擬與蘇州聚新二號中小科技創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)（有限合伙）（以下簡稱“聚新二號”）共同參與認購數(shù)字政通(300075.SZ)非公開發(fā)行股票。
公告披露，截至2019年3月31日，數(shù)字政通第七大股東為“北信瑞豐基金－招商銀行－中國對外經(jīng)濟貿(mào)易信托－外貿(mào)信托－銀河投資智遠1號私募證券投資基金”，但于數(shù)字政通2019年至2021年的年報之中，未見上述外貿(mào)信托基金作為數(shù)字政通的前十大股東。
據(jù)外貿(mào)信托官網(wǎng)介紹，其成立于1987年，法人為李強。外貿(mào)信托現(xiàn)為中化資本成員企業(yè)，實際控制人是作為國企的中國中化控股有限責任公司（下稱“中國中化“）。外貿(mào)信托主要針對產(chǎn)業(yè)金融、小微金融、資本市場、財富管理四個業(yè)務(wù)領(lǐng)域。截至2020年末，外貿(mào)信托的注冊資本為80億元。中國外貿(mào)信托參股諾安基金、寶盈基金和冠通期貨。
藍鯨財經(jīng)曾報道，今年1月，北京銀保監(jiān)局下發(fā)行政處罰信息公示，劍指外貿(mào)信托存在包括“部分貸款資金流入股市、房市；違規(guī)以負債形式接受‘增資款’并使用”等11項主要違法違規(guī)事實。北京銀保監(jiān)局責令外貿(mào)信托改正，并罰沒其1080萬元；對四名相關(guān)負責人共處罰30萬元。這是近年信托業(yè)第三大罰單。
外貿(mào)信托曾涉嫌“套路貸”詐騙遭立案偵查
2021年6月，外貿(mào)信托黨委書記、總經(jīng)理劉劍涉嫌嚴重違法違紀被調(diào)查。彼時，中國中化紀檢監(jiān)察組、山東省監(jiān)察委員會披露，中國中化金融事業(yè)部黨委委員、副總裁，外貿(mào)信托黨委書記、總經(jīng)理劉劍涉嫌嚴重違紀違法，正接受中國中化紀檢監(jiān)察組紀律審查和山東省德州市監(jiān)察委員會監(jiān)察調(diào)查。
中國裁判文書網(wǎng)于2020年6月29日公布一則判決書顯示，外貿(mào)信托因“借款人55萬元未按時歸還、而處置借款人價值110萬元房產(chǎn)”的行為，被法院認定涉嫌以“套路貸”方式詐騙，并將外貿(mào)信托涉嫌犯罪的線索和材料移送公安機關(guān)立案偵查。
此外，外貿(mào)信托在地產(chǎn)、消費金融等領(lǐng)域多項投資踩雷。而且與房企合作的過程中，外貿(mào)信托不止踩到一顆雷。AI財經(jīng)社于去年12月披露，外貿(mào)信托涉及恒大的富榮166號第一期的34億元和第二期的16億元，很可能已逾期。
外貿(mào)信托2020年的信托資產(chǎn)分布中，房地產(chǎn)的金額為256.24億元，占比為3.8%。事實上，外貿(mào)信托與國內(nèi)百強房企中的大部分企業(yè)，均保持著長期合作，展開不同階段的投融資操作。例如，恒大、融創(chuàng)、卓越、鴻坤等，都出現(xiàn)在其質(zhì)押融資的列表里面。
如2016年10月，新華聯(lián)曾在深交所發(fā)行“16新華03”債券，發(fā)行總額為10.8億元，期限3年，固定票面利率7.5%。債券發(fā)行后，外貿(mào)信托通過管理的8只集合資金信托計劃，持有1.626億元的份額。此后，新華聯(lián)并未向外貿(mào)信托支付本金及利息；直至2021年2月，外貿(mào)信托將前者告上了法庭。
另外，本次監(jiān)管罰單中提到的“個人貸款合同及費率管理不到位”，或指外貿(mào)信托的消金業(yè)務(wù)。
外貿(mào)信托曾發(fā)行國內(nèi)信托市場上首支個人消費信貸產(chǎn)品，開啟消費金融信托的先河。其推出“匯金2號系列消費信貸集合資金信托計劃”后，“匯金”系列開始延續(xù)。直到“匯金18號”，外貿(mào)信托踩到了身陷債務(wù)泥潭的赫美集團。
為了獲取更高的利潤，外貿(mào)信托切入“助貸模式”，與赫美集團旗下的赫美小貸、赫美智科，進行長期的合作，成立匯金18號。
外貿(mào)信托系主要資金提供方，赫美小貸主要提供代為劃扣、征信查詢等中介服務(wù)，赫美智科則為業(yè)務(wù)合作協(xié)議項下客戶借款，提供代償責任。然而，赫美集團本身已現(xiàn)資金缺口，截至2019年4月，赫美小貸已收回款項，卻未按期轉(zhuǎn)付給外貿(mào)信托的資金，還有約4.43億元。為此，雙方對簿公堂。
