原標題:華安匯財通 : 華安匯財通貨幣市場基金基金產品資料概要更新
華安匯財通貨幣市場基金基金產品資料概要更新
編制日期：
2022
年
3
月
3
日
送出日期：
2022
年
3
月
4
日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱
華安匯財通貨幣
基金代碼
000709
基金管理人
華安基金管理有限公司
基金托管人
中國工商銀行股份有限
公司
基金合同生效日
2014
-
07
-
17
基金類型
貨幣市場基金
交易幣種
人民幣
運作方式
開放式（普通開放式）
開放頻率
每個開放日
基金經理
李邦長
開始擔任本基金
基金經理的日期
2019
-
07
-
01
證券從業(yè)日期
2010
-
03
-
20
孫麗娜
開始擔任本基金
基金經理的日期
2021
-
03
-
08
證券從業(yè)日期
2010
-
08
-
16
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一) 投資目標與投資策略
詳情請閱讀《招募說明書》中“基金的投資”章節(jié)的相關內容。
投資目標
在力求本金安全、確保資產流動性的基礎上，追求超越業(yè)績比較基準
的投資回報。
投資范圍
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構允許投資的金融工具，包括：現(xiàn)金，
期限在1年以內（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同
業(yè)存單，剩余期限在397天以內（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務
融資工具、資產支持證券，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會、中國人民銀
行認可的其他具有良好流動性的金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管機構允許貨幣市場基金投資其他貨幣市場基金的，在
不改變基金投資目標、不改變基金風險收益特征的前提下，本基金可
參與其他貨幣市場基金的投資，不需召開份額持有人大會，具體投資
比例限制按屆時有效的法律法規(guī)和監(jiān)管機構的規(guī)定執(zhí)行。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履
行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
主要投資策略
1、整體資產配置策略
2、類屬資產配置策略
3、個券選擇策略
4、流動性管理策略
業(yè)績比較基準
人民幣七天通知存款利率（稅后）
風險收益特征
本基金為貨幣市場基金，屬于證券投資基金中的低風險品種。本基金
的風險和預期收益低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。
(二) 投資組合資產配置圖表
/
區(qū)域配置圖表
投資組合資產配置圖表
數(shù)據(jù)截止日期：
2021
-
12
-
31
0.41%
其他資產
8.58%
買入返售金融資
產
43.44%
銀行存款和結
算備付金合計
47.56%
固定收益投資
(三) 自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較
圖
2014
2015
2016
2017
2018
2019
2020
凈值增長率
1.83%
3.87%
2.62%
4.00%
3.78%
2.58%
2.04%
業(yè)績基準收益率
0.62%
1.35%
1.35%
1.35%
1.35%
1.35%
1.35%
0.00%
0.50%
1.00%
1.50%
2.00%
2.50%
3.00%
3.50%
4.00%
4.50%
數(shù)據(jù)截止日期：
2020
-
12
-
31
注：基金合同生效當年不滿完整自然年度的，按實際期限計算凈值收益率
,
基金的過往業(yè)績
不代表未來表現(xiàn)
三、投資本基金涉及的費用
（一） 基金銷售相關費用
贖回費：
本基金不收取申購費用和贖回費用。但在滿足相關流動性風險管理要求的前提下，為確保基
金平穩(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風險，在發(fā)生下列情形之一時，基金管理人將對當日單個基金
份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額
1%
以上的贖回申請（超過基金總份額
1%
的部
分）征收
1%
的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產。基金管理人與基金托
管人協(xié)商確認上述做法無益于基金利益最大化的情形除外：
（
1
）當本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及
5
個交易日內到期
的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計低于
5%
且偏離度為
負時；
（
2
）當本基金前
10
名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額
50%
，且本基金投資
組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及
5
個交易日內到期的其他金融工
具占基金資產凈值的比例合計低于
10%
且偏離度為負時。
（二）基金運作相關費用
以下
費用將從基金資產中扣除：
費用類別
收費方式
/
年費率
管理費
0.27%
托管費
0.05%
銷售服務費
0.25%
注：
本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
（一）本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基
金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
（二）本基金為貨幣市場基金，在投資運作過程中可能面臨各種風險，包括但不限于市
場風險、信用風險、流動性風險、收益分配風險、基金合同終止風險、管理風險、技術風險、
道德風險、合規(guī)風險、不可抗力風險等。
（三）本基金特有風險
1
、收益分配風險
（
1
）正常情況下，本基金采用攤余成本法估值，收益每日分配使基金份額凈值保持為
1.00
元，但這并不意味著本基金不會出現(xiàn)虧損，投資者購買本基金并不等
于將資金作為存
款存放在銀行或存款類金融機構，本基金在極端情況下仍然可能出現(xiàn)負收益。由于負收益在
投資者全額贖回時予以結清，因此投資者面臨著極端情況下無法按
1
元面值獲得償付、即實
質虧損的風險。
（
2
）投資者當日收益分配的計算保留到小數(shù)點后
2
位，小數(shù)點后第
3
位按去尾原則處
理，因去尾形成的余額再次分配，直到分完為止。由于本基金最低認
/
申購金額為
0.01
元，
因此，持有份額過少的投資人可能因上述處理方式而無法獲得投資收益。
2
、基金合同終止的風險
若基金資產凈值連續(xù)
60
個工作日低于
3000
萬元，基金管理人將直接終止基金
合同進行
清算或將本基金作為被合并方與其他基金合并，而無需召開基金份額持有人大會審議。因此，
投資者面臨基金合同強制終止的風險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益做出實質性判斷
或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實守信、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保
證基金一定盈利，也不得保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
各方當事人同意，因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭
議，如經
友好協(xié)商未能解決的，應提交中國國際經濟貿易仲裁委員會，根據(jù)當時有效的仲裁規(guī)則進
行仲裁。仲裁地點為北京，仲裁裁決是終局性的并對各方當事人具有約束力。
基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信
息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存
在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相
關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站：
www.huaan.com.cn
；客戶服務電話：
40088
-
50099
（一）基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
（二）定期報告、包括基金季度報告、中期報告、年度報告
（三）基金份額凈值
（四）基金銷售機構及聯(lián)系方式
（五）其他重要資料
